投資で増やして旅行で楽しむ｜もりおの資産形成ブログ

配偶者控除と配偶者特別控除は名前がよく似ていますが、配偶者の所得がどの範囲にあるかで使える制度が切り替わる仕組みになっており、この記事ではその違いと条件、年末調整での注意点を順番に整理します。こんにちは。もりおです。…

年末調整で会社に提出する「扶養控除等（異動）申告書」について、どの欄に何を書けばよいのかという記入手順と、扶養親族の所得の見積もりや16歳未満の子どもの欄など間違えやすいポイントを、初めての方にもわかりやすく整理しま…

大学生の子どものアルバイト収入が増えたとき、親の所得税の控除や健康保険の扶養がどう変わるのかを、令和8年分の控除額の目安と税金・社会保険の違い、年末までに家族で確認したいポイントとあわせて整理します。こんにちは。もり…

退職金を一時金で受け取るか年金形式で受け取るかによって、かかる税金の種類や社会保険料への影響がどう変わるのかを、退職所得控除と公的年金等控除の仕組み、併用受け取りやiDeCoとの順番の注意点もあわせて、初心者向けに整…

転職で年収が上がったとき、手取りが額面ほど増えない理由を、所得税・住民税・社会保険料の仕組みと、転職1年目に起こりやすい「思ったより増えない」のタイミングのズレまで、初心者にもわかりやすく整理します。こんにちは。もり…

住宅ローン控除（住宅ローン減税）がどのような仕組みで税金を軽くしてくれるのか、受けるために満たす必要がある主な条件、1年目と2年目以降の手続きの違い、見落としやすい注意点までを、マイホーム購入を考えている方向けにわか…

秋に保険会社から届く生命保険料控除証明書は、年末調整や確定申告で税金を減らすための大事な書類で、届いたら氏名・新旧区分・支払保険料・見込額の4点を確認し、控除額の上限や紛失時の対処も押さえておくと安心です。こんにちは…

相続とか税金とか、ネットで調べても専門用語ばっかりで結局何から手をつければいいか分からなくて… それ、めっちゃ分かるわ。相続も税金も範囲が広すぎて迷子になりがちやからな。今日は3つのテーマに分けて整理…

こんにちは。もりおです。退職した直後に、想像より大きな住民税の請求書が届いて驚いた、という話をよく耳にします。給料から天引きされていた頃はあまり意識しなかった税金だからこそ、退職後にまとめて実感することになるんですよ…

こんにちは。もりおです。実家の相続というと「まだ先の話」と思いがちですが、いざその時が来ると手続きも家族間の調整も想像以上に大変です。今回は、実家の相続に向けて今のうちから準備しておきたいポイントを整理してみたいと思…

こんにちは。もりおです。副業を始めた会社員の方から「いくら稼いだら確定申告が必要になるの?」という質問をよくいただきます。今回は副業所得の申告ラインとなる「20万円ルール」の正しい理解と、見落としがちな住民税申告の注…

こんにちは。もりおです。定期預金の満期を迎えて、少しでも金利の高い銀行に預け替えを検討している方は多いのではないでしょうか。特に数百万円というまとまった金額を一度に動かすとなると、「税金がかかるのでは」「銀行から何か…

こんにちは。もりおです。「NISAで増やした資産を、子どもや孫にそのまま残してあげたい」というご相談を最近よくいただきます。非課税で運用できるNISAだからこそ、相続のときも非課税のままなのか気になりますよね。今回は…

こんにちは。もりおです。「遺産が数億円ある」と聞くと、誰もが迷わず受け取りたいと思いますよね。ところが実際には、額面の大きさに関係なく相続放棄を選ぶ人が一定数いるのをご存じでしょうか。今日はその背景にある3つの理由か…