投資で増やして旅行で楽しむ｜もりおの資産形成ブログ

秋冬に増えがちな電気代・ガス代を、暖房の使い方、給湯とお風呂の工夫、契約プランの見直しという3つの視点から、今日から実践できる節約術として整理します。こんにちは。もりおです。『寒くなると光熱費の請求が怖い…』と感じて…

こんにちは。もりおです。「iDeCoで積立してるって言ったら、NISAでオルカンの方がええでって言われた…」そんなモヤモヤを抱えている20代の方は多いのではないでしょうか。どちらも運用益が非課税になる心強い制度ですが…

こんにちは。もりおです。新NISAが始まってから、証券口座を開いたという方も多いのではないでしょうか。売買手数料の無料化が進む中で、実は証券会社などの業績が好調だというニュースが出てきました。今回は「手数料を下げてい…

こんにちは。もりおです。秋になると毎年のように耳にする「10月から値上げ」のニュース。今年も食品や日用品を中心に価格改定が続き、家計への負担が気になっている方も多いのではないでしょうか。今回は値上げラッシュが家計に与…

こんにちは。もりおです。「年金と貯金だけで、この先ずっと暮らしていけるんやろか…」という不安は、50代・60代が近づくほど現実味を帯びてきますよね。そこで注目されているのが、新NISAの成長投資枠を使って「月5万円の…

こんにちは。もりおです。9月も終わりに近づき、「権利確定日までに株を買えば配当も優待ももらえる！」という話題を目にすることが増えてきました。でも、権利だけを狙って株を買うのは本当にお得なのでしょうか。今回は9月末の権…

こんにちは。もりおです。9月も終わりが近づき、いよいよ10月から下半期がスタートしますね。年初に立てた家計の目標、「気づいたら半年以上ほったらかし…」という方も多いのではないでしょうか。今回は、下半期スタート前にやっ…

こんにちは。もりおです。住宅ローンの金利がじわじわ上がってきて、「今のうちに繰り上げ返済したほうがええんかな…」と悩んでいる方も多いのではないでしょうか。今回は、FPの方が指摘している「実質金利」という視点をヒントに…

相続とか税金とか、ネットで調べても専門用語ばっかりで結局何から手をつければいいか分からなくて… それ、めっちゃ分かるわ。相続も税金も範囲が広すぎて迷子になりがちやからな。今日は3つのテーマに分けて整理…

こんにちは。もりおです。日本銀行が政策金利を引き上げたことで、長年続いてきた「円キャリー取引」が転換点を迎えていると言われています。今回はその仕組みと、私たちの資産運用への影響を一緒に見ていきましょう。 こ…

こんにちは。もりおです。「老後は年金だけで暮らす」というイメージ、まだ根強く残っていませんか？実は今、企業が従業員に期待する年齢は平均67.9歳という調査結果が出ていて、年金を受け取りながら働く人がどんどん増えている…

こんにちは。もりおです。相場が好調に推移していると、なんだか自分の判断が正しかったように感じて気分が良くなりますよね。ただ、この「うまくいっている感覚」こそが、実は投資家にとって一番油断しやすい落とし穴だったりします…

こんにちは。もりおです。今回は、メガバンクの中でも株主優待にあまり縁がなかった三井住友フィナンシャルグループが、初めて株主優待制度を導入するというニュースを取り上げます。優待の中身だけでなく、権利を得るために知ってお…

もりおさん、投資の「考え方」とか「マインド」系の記事っていくつも書いてますよね。全部読むの大変で、結局どれから読めばいいのか分からなくて… それ、めっちゃ分かるわ。せやから今日は「資産形成・投資戦略の…

こんにちは。もりおです。新NISAで米国株や投資信託を積み立てている方の中には、「値上がりした銘柄を売って、別の商品に乗り換えたい」と考えたことがある方も多いのではないでしょうか。今回は、そんな「売って買い直す」動き…

こんにちは。もりおです。今日は「実家暮らしをしながら資産4800万円を築いた40歳会社員」という話題を取り上げます。固定費を抑えられる実家暮らしは資産形成において大きな武器になりますが、いつまでも実家に頼り続けるわけ…

こんにちは。もりおです。普段何気なく使っているキャッシュレス決済ですが、実は組み合わせ方次第で同じ買い物からもらえるポイントの数を増やせることをご存知でしょうか。今日は「ポイント二重取り」の仕組みと、初心者でもすぐに…

こんにちは。もりおです。「投資はもう若い人のもの。今さら自分が始めても遅い」——そんなふうに感じたことはありませんか。今回は、63歳から本格的に投資を始め、92歳になった今も現役で資産運用を続けているという、ある投資…

こんにちは。もりおです。退職した直後に、想像より大きな住民税の請求書が届いて驚いた、という話をよく耳にします。給料から天引きされていた頃はあまり意識しなかった税金だからこそ、退職後にまとめて実感することになるんですよ…

こんにちは。もりおです。「年収が上がればお金持ちになれる」と思いがちですが、実際には年収が高くても資産が全然貯まっていない人は少なくありません。今日は、収入の多さと資産の増え方が必ずしも比例しない理由と、誰でも実践で…

こんにちは。もりおです。実家の相続というと「まだ先の話」と思いがちですが、いざその時が来ると手続きも家族間の調整も想像以上に大変です。今回は、実家の相続に向けて今のうちから準備しておきたいポイントを整理してみたいと思…

こんにちは。もりおです。今日は「平均貯蓄額」というニュースを見るたびにモヤっとした気持ちになる方に向けて、その数字のカラクリと、これからの資産形成にどう活かせばいいかをお話しします。ニュースで見る「平均」がなぜ実感と…

こんにちは。もりおです。2024年10月から児童手当の制度が拡充され、支給対象が高校生年代まで広がり、所得制限も撤廃されました。「これで教育費の心配も少しは減るのでは」と感じた方も多いと思います。ただ、実際に子ども1…

こんにちは。もりおです。2019年に大きな話題となった「老後2000万円問題」ですが、あれから数年が経ち、物価や年金制度も変化しています。今回はこの数字が今もなお現実的なのか、最新のデータをもとに検証していきたいと思…

こんにちは。もりおです。半導体メモリー大手のキオクシアの株価が、この1年でおよそ50倍にまで跳ね上がったというニュースが話題になっています。「次の100倍株」を求めて個別株に注目する人が増えていますが、今日はそうした…

こんにちは。もりおです。副業を始めた会社員の方から「いくら稼いだら確定申告が必要になるの?」という質問をよくいただきます。今回は副業所得の申告ラインとなる「20万円ルール」の正しい理解と、見落としがちな住民税申告の注…

こんにちは。もりおです。お子さんの教育資金をどう準備するか、学資保険にするか投資にするかで悩んでいるご家庭は多いと思います。今回は昔からある学資保険と、話題になったジュニアNISA、そして現在の主流である新NISAを…

こんにちは。もりおです。今回はいつものニュース解説とは少し趣向を変えて、優待クロス(つなぎ売り)の管理を劇的に楽にしてくれるiOSアプリ「クロス手帳」をご紹介します。優待クロスを10銘柄以上やっている方なら、期日管理…

こんにちは。もりおです。米国の長期金利がじわじわと上昇し、10年物国債の利回りが2025年1月以来の高水準に迫っているというニュースが話題になっています。原油価格の上昇によるインフレ懸念と、それに伴う利上げ観測が背景…

こんにちは。もりおです。住宅ローンを組んでいると、必ずと言っていいほど頭をよぎるのが「繰上返済、した方がいいのかな」という疑問ですよね。特にボーナス時期になると、そのお金を繰上返済に回すべきか、それとも手元に置いて後…