投資で増やして旅行で楽しむ｜もりおの資産形成ブログ

大企業勤めの会社員や都心に自宅を持つミドル世代が自覚しにくい「信用力」という隠れ資産について、住宅ローン審査で何が見られているのか、自宅を活かした資金調達の選択肢、そして借りすぎを防ぐための確認ポイントを整理します。…

配偶者控除と配偶者特別控除は名前がよく似ていますが、配偶者の所得がどの範囲にあるかで使える制度が切り替わる仕組みになっており、この記事ではその違いと条件、年末調整での注意点を順番に整理します。こんにちは。もりおです。…

ドトール・日レスホールディングスが純利益33%増、株価も上場来高値と好調な背景を、値上げしても客足が落ちない理由と、外食株を個別株として見るときに確認したいポイントにわけて整理します。こんにちは。もりおです。身近なカ…

年末調整で会社に提出する「扶養控除等（異動）申告書」について、どの欄に何を書けばよいのかという記入手順と、扶養親族の所得の見積もりや16歳未満の子どもの欄など間違えやすいポイントを、初めての方にもわかりやすく整理しま…

NISAで積立投資を始めた直後に基準価額が下がって含み損が出たとき、「続ける」「売る」「別の投資信託に乗り換える」の3つの選択でその後の結果がどう分かれるのかを、オルカンを例にした比較記事をもとに、ドルコスト平均法の…

家計見直しの第一歩となる「固定費と変動費の分け方」について、それぞれの定義、迷いやすい費目の判断基準、実際の仕分け手順、見直しの優先順位と注意点までを、家計管理が初めての方にもわかりやすく整理します。こんにちは。もり…

日本の金利が上がり始めたことで、長年海外に向かっていた日本マネーが国内に戻る可能性が議論されており、その流れが米国債や円相場、私たち個人の資産運用にどう関わるのかを、仕組みから順番に整理します。こんにちは。もりおです…

日本の高配当株の中でも商社株と銀行株がよく話題にのぼる理由を、金利環境や株主還元の姿勢、それぞれの事業の稼ぎ方から整理し、配当だけで選ぶと見落としやすいリスクや確認ポイントまで、初心者にもわかりやすく解説します。こん…

カゴメが早くから掲げてきた「ファン株主」という考え方と、海外見学ツアーに応募が集まる背景をもとに、新NISA時代の個人株主が企業の姿勢や株主優待をどう見ればよいかを、初心者向けの確認ポイントとして整理します。こんにち…

全世界株式（オルカン）に投資すると、どの国の株がどれくらい入っていて、日本株の比率はどの程度なのかを、指数の仕組みや国別構成の確認方法、日本株の比率を自分で調整するときの考え方とあわせて整理します。こんにちは。もりお…

実質賃金のプラス基調が続いているのに暮らしが楽にならないと感じる理由を、賃金が上がりにくかった日本経済の仕組みと、インフレ時代に家計で確認しておきたいポイントとあわせて整理します。こんにちは。もりおです。「ニュースで…

米国高配当ETFの代表格であるVYM・HDV・SPYDについて、連動する指数の銘柄選定ルール、分散の広さ、業種の偏り、分配金と値動きの特徴を比べ、自分の目的に合うETFを選ぶための確認ポイントを整理します。こんにちは…

大学生の子どものアルバイト収入が増えたとき、親の所得税の控除や健康保険の扶養がどう変わるのかを、令和8年分の控除額の目安と税金・社会保険の違い、年末までに家族で確認したいポイントとあわせて整理します。こんにちは。もり…

インデックスファンドの信託報酬引き下げ競争が続く中で、わずかなコスト差をどこまで気にすべきか、乗り換えを考えるときの税金や手間、信託報酬以外に確認したい実質コストや運用会社の姿勢まで、初心者にもわかりやすく整理します…

物価高や金利上昇が続くなかで、働く時間が減っても資産が増え続ける人は何をしているのかを、ベストセラー『JUST KEEP BUYING』の考え方をヒントに、収入を資産に変える仕組みづくりと積立投資を続けるコツ、気をつ…

72の法則を使って、複利で資産が2倍になるまでの年数をかんたんに見積もる方法と、単利との違い、借金やインフレへの応用、計算するときの注意点を、投資初心者にもわかりやすく整理します。こんにちは。もりおです。「複利がすご…

11月3日に投開票を迎えるアメリカ中間選挙で議会の勢力図が変わると、内政・外交・経済にどんな変化が起こりうるのか、そして米国株や為替に投資している個人投資家がどんな点を確認しておけばよいのかを整理します。こんにちは。…

2026年10月中旬に起きたAI・半導体株の急落をきっかけに広がる「AIバブル崩壊」論について、成長ストーリーが本当に崩れたのかを、業績・設備投資・株価水準という3つの視点から確認する方法と、個人投資家が気をつけたい…

退職金を一時金で受け取るか年金形式で受け取るかによって、かかる税金の種類や社会保険料への影響がどう変わるのかを、退職所得控除と公的年金等控除の仕組み、併用受け取りやiDeCoとの順番の注意点もあわせて、初心者向けに整…

日銀の利上げペースが速まるなかで、地方銀行や信用金庫にどんな影響が出るのかを、債券の含み損が生まれる仕組みや銀行の収益構造、預金者・投資家が確認しておきたいポイントとあわせて、初心者にもわかりやすく整理します。こんに…