投資で増やして旅行で楽しむ｜もりおの資産形成ブログ

NISA口座で出た損失は特定口座や一般口座の利益と損益通算できず、繰越控除も使えないという仕組みと、その理由、売却前に確認したい点、配当の受取方法など損を広げないための注意点を初心者向けに整理します。こんにちは。もり…

こんにちは。もりおです。「iDeCoで積立してるって言ったら、NISAでオルカンの方がええでって言われた…」そんなモヤモヤを抱えている20代の方は多いのではないでしょうか。どちらも運用益が非課税になる心強い制度ですが…

こんにちは。もりおです。2019年に大きな話題となった「老後2000万円問題」ですが、あれから数年が経ち、物価や年金制度も変化しています。今回はこの数字が今もなお現実的なのか、最新のデータをもとに検証していきたいと思…

こんにちは。もりおです。今回は、手取り25万円で家族を養いながら投資を続け、資産7000万円を築いたという氷河期世代の投資家の話を入り口に、無理なく続けられる資産形成のルールについて考えてみたいと思います。「収入が多…

こんにちは。もりおです。旅行好きの方なら一度は目にしたことがある「旅行積立」。銀行預金より利率が高いとよく言われますが、実際に投資と比べてどれくらいお得なのか気になりますよね。今回は旅行積立と投資の利回りを数字で比較…

こんにちは。もりおです。「NISAで増やした資産を、子どもや孫にそのまま残してあげたい」というご相談を最近よくいただきます。非課税で運用できるNISAだからこそ、相続のときも非課税のままなのか気になりますよね。今回は…

こんにちは。もりおです。FIREを目指す人の間でよく語られる「4%ルール」ですが、これはもともとアメリカの市場データをもとにした研究です。日本に住み、円で資産を持ち、日本の税制の中で生活する私たちにも、同じルールがそ…

こんにちは。もりおです。本日（2026年7月16日）の東京株式市場で、日経平均株価は3営業日ぶりに大幅反落し、終値は前日比1915円97銭安の6万6835円54銭となりました。下げ幅は取引時間中に一時2200円を超え…

こんにちは。もりおです。まとまった退職金が振り込まれた直後に、銀行や証券会社から「ご相談を」という電話がかかってきた経験はありませんか。今日は、退職金の使い方を誤って資産を減らしてしまった事例をきっかけに、退職金を守…

こんにちは。もりおです。今回は「老後は妻と温泉巡りをするのがささやかな夢だった」という64歳会社員の後悔にまつわるニュースを取り上げます。長年家計を配偶者に任せきりにした結果、定年直前になって老後資金の厳しい現実を突…