積立NISAにおすすめの投資信託ベスト３！！私の損益評価を教えます。
積み立てNISAにおすすめの投資信託ベスト３をご紹介します。
実際に私が積み立てNISAで積み立ている投資信託です。
この記事におすすめの方々
・積立NISAを始めようとしている方
・どの投資信託がいいか迷っている方
・FIREに向けて投資に興味のある方
積立NISAにおすすめの投資信託を教えるよ～
よろしく～
私の積み立てNISAの状況について
私の積み立てNISAの状況について書こうと思います。
2018年から積み立てNISAを始めています。
それ以前からNISA自体はやっていたのですが、
個別銘柄を選ぶのが大変になってしまい、積み立てNISAにすることにしました。
夫婦それぞれで制度ギリギリで約40万円を毎年積み立てています。
また、積み立てNISAについてはSBI証券を使用しています。
積み立てている投資信託
- 大和－ｉＦｒｅｅ 新興国株式インデックス
- ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド
- ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイＴＯＰＩＸインデックスファンド
１．大和－ｉＦｒｅｅ 新興国株式インデックス
基礎情報
ファンド：インデックスファンド
投資対象地域：海外
投資対象資産：株式
費用
購入手数料：無料
運用管理費用（信託報酬）：年率0.374%
換金時手数料（売却時）：無料
国・地域別構成比率
主に中国、台湾の比率が高いようですね。
業種比率
金融、IT、エネルギー、素材が上位のようです。
コメント
新興国という名称ですが、中国や台湾の比率が多いです。
また、ロシア、ブラジル、インドの銘柄も組み入れていますね。
2020年1月～3月頃はコロナウイルスの影響からか、
基準価格が下がっていますが、最近はコロナ前の基準価格を超えるものになっています。
２．ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式
基礎情報
ファンド：インデックスファンド
投資対象地域：海外
投資対象資産：株式
費用
購入手数料：無料
運用管理費用（信託報酬）：年率0.1023%
換金時手数料（売却時）：無料
国・地域別構成比率
日本を除く主要先進国の株式に投資をしていますね。
アメリカが一番多く約7割ほどです。
それ以外ですと、イギリス、フランス、カナダと続きます。
業種比率
ITが22%、金融13%、ヘルスケア13％となっています。
コメント
やはりアメリカの比率が大きいですね。
しかも上位銘柄はGAFAMですね😚
アメリカ7割は多い気もします。
中国が先進国扱いでないため、ここには入っていないのでしょうね。
こちらも同様ですが、2020年1月～3月頃はコロナウイルスの影響からか、
基準価格が下がっていますが、最近はコロナ前の基準価格を超えるものになっています。
３．ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイＴＯＰＩＸ
基礎情報
ファンド：インデックスファンド
投資対象地域：国内
投資対象資産：株式
費用
購入手数料：無料
運用管理費用（信託報酬）：年率0.154%
換金時手数料（売却時）：無料
国・地域別構成比率
日本のみとなっております。
業種比率
日本のお家芸である、電気機器が最も多く15%を占めていますね。
次点が情報、通信業で10％となっております。
コメント
TOPIXの動きに連動しているため、日経225に比べると変動の幅が少ないと思われます。
日経平均株価の方が好調であれば、
日経平均株価連動型の投資信託の方が良いかもしれませんね。
私の損益評価
いい感じにプラスです
良かったね～
4/18時点の評価損益合計です。
2018年～2021年の約3年間なので
投資した額としては120万円くらいです。
2018年の評価
- 大和：+11.75%
- ニッセイ外国株式：+47.32%
- ニッセイＴＯＰＩＸ：+21.24%
2019年の評価
- 大和：+14.55%
- ニッセイ外国株式：+43.37%
- ニッセイＴＯＰＩＸ：+29.11%
2020年の評価
- 大和：+28.98%
- ニッセイ外国株式：+35.41%
- ニッセイＴＯＰＩＸ：+26.74%
2021年の評価
- 大和：+3.96%
- ニッセイ外国株式：+9.61%
- ニッセイＴＯＰＩＸ：+4.08%
まとめ
上記は各年ごとの成績となりますが、
全ての年でプラスとなっております。
流石インデックスファンドといったところでしょうか。
引き続き今年もそれ以降も積み立てNISAを活用していこうと思います。
以上となります。
今回もご覧いただきましてありがとうございまいた。
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